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Fondi mediocri - C'E' UN ANEDDOTO -

3  29.05.2002 (30.05.2002)

Vantaggi:
Spese non alte

Svantaggi:
Fondi mediocri e modo di lavorare non al "top"

Consiglio il prodotto: No 

giomf

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PREAMBOLO
Primegest è una SGR italiana il cui maggiore azionista è
Generali. Ha sedi sparse in tutte le regioni d' Italia e
quindi ha una raggiungibilità buona. Offre una vasta gamma
di prodotti previdenziali e assicurativi ; nel 2000 e nel
2001 è stata molto allargata la gamma dei suoi fondi. Le
spese di ingresso sui suoi fondi non sono alte (si è a
livello delle società di estrazione bancaria), ma spesso
si è costretti a fare un 1° versamento più alto perchè su
di esso c'è una commissione minima in valore assoluto non
altrimenti abbattibile. I PAC non sono previsti, ma si aggira
la cosa facendo delle RID programmate (addebiti diretti in
conto).
La società invia trimestralmente ai suoi clienti un discreto
Report di informazione finanziaria.
La loro GPF è sconsigliabile, perchè monomarca e carica di
commissioni.
Il loro sito, www.prime.it , lo giudico pessimo; esiste da molti
anni, ma non è aggiornato, è statito e semplicistico, non ha link,
non ha news, commenti suimercati, notizie recenti, ecc..
.(parla solo dell'attività di Prime Consult e Generali).
Mio giudizio sui promotori finanziari Prime: hanno un modo
di lavorare un pò più arretrato di altre società e, credo, una
visione meno globale della materia e del cliente.
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RACCONTO UN SIMPATICO ANEDDOTO: non molto tempo
fa chiesi ad un loro P.F.
il portafoglio aggiornato di un loro fondo e di inviarmelo per
posta-elettronica (tra l'altro mi lamentai e chiesi chiarimenti
sul benchmark di questo fondo) mi rispose: "si ce l'ho stampato,
ma come faccio, mi dovrei mettere a ricopiare tutti i titoli uno ad
uno !!....oppure ti posso fare un FAX ?? Probabilmente quel P.F. non sapeva che si potesse
usare lo scanner per inviarmi quel documento !!(non lo sapeva usare !!!) Pensate che
paradosso: il fondo era Prime Special (investe nei titoli TMT-tecnologia-internet-computer)
eravamo nell'estate del 2000 al culmine della "tecnoeuforia" e
........quel P.F. era in gran difficoltà per inviare un semplice
documento via e-mail !! Probabilmente non sapeva ancora usare lo scanner o .......o non voleva ?.......o non aveva voglia ? Il colmo della non tecnologia !!
I loro fondi sono appena sufficienti come performances.
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Fatto questo dovuto preambolo parlerò di 2 loro fondi azionari.

PRIME SPECIAL (un caso a sè !)
Dichiarato dalla società un azionario internazionale specializzato
in società a medio/bassa capitalizzazione con alto potenziale
di crescita. 1° Contraddizione: il suo indice di riferimento o
Benchmark non è uno specifico indice TMT, ma il semplice
FT/S & P World. 2° Contraddizione: titoli a medio/bassa cap. ,
ma ora tra i primi ha Microsoft, General Electric, Intel, Pfizer,
Merk Ibm, Citigroup ? ? ? ? ? ? ? ?
Microsoft 5,6 % - Gen. Electr. 2,7 % - Intel 2,0 % - Pfizer 1,7 %
Amgen 1,2 % - Merk 1,2 % - Ibm 1,1 % , ecc....
Volatilità nell'ultimo triennio: Benchmark 21,5 % Fondo 31,3 %
Ha avuto un grosso boom di performance nel periodo della
"tecnoeuforia", poi........è sprofondato !
Le mie lamentele di quel tempo al P.F. erano queste: "se il suo
indice di riferimento è un indice azionario normale, non settoriale,
perchè il gestore (libero di farlo!) non si è spostato in tempo
da quei titoli per non far sprofondare la quota ? "P.F. : il nostro
fondo è un "tecnologico"..........non mi seppe dire altro !
Forse nenche la società sa più come gestirlo (non è più nè
carne ne pesce!).....almeno gli altri teconologici sono rimasti
fedeli ai loro titoli (qui si dichiarano quelli a piccola capitalizz.
e poi si hanno in portafoglio, ora, i grossi !! Boo ! ! )
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PRIME GLOBAL (vero azionario internazionale)
Un fondo con un andamento nel tempo sempre più o meno
costante, ma con performances non eccelse (in genere leggermente
inferiore al Benchmark).
Volatilità nell'ultimo triennio: Benchmark 16,3 % Fondo 17,8 %
Principali attuali posizioni:
General Elec. 2,8 % - Ibm 2,3 % - Intel 1,8 % - Total Fina 1,7 %
Citigroup 1,5 % - Hartford Fin 1,4 % - Dupont 1,4 %
Saipem 1,4 % - Exxon Mobil 1,4 % - CocaCola Corp 1,4 %
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BigDiego

BigDiego

12.07.2002 23:31

Società a bassa/media capitalizzazione ????? Ma scherziamo !!!!! Se questi sono titoli a bassa/media capitalizzazione, io sono Bill Gates !!

Stefano.Lucidi

Stefano.Lucidi

02.06.2002 13:03

Ci vai con la mano pesante... Prime, ex proprietà Fiat, ora di Generali, è una tra le primarie reti di vendita in italia ma, come in tutte le famiglie ci sono delle pecore nere... sicuramente sono rimasti qualche passo indietro rispetto ad altre aziende... e poi un conto è avere in catalogo il fondo che ha performato di più e un'altro paio di maniche è aver collocato quel fondo ai clienti con il giusto timing. Ciaoo

Rio22

Rio22

01.06.2002 19:09

I promotori della Prime sono quelli che guadagnano il minor contributo fisso di tutto il settore: il loro obiettivo primario diventa, pertanto, quello di vendere di tutto a tutti, spesso non soffermandosi a riflettere sulle diverse esigenze dei diversi target di clientela. Tale atteggiamento è, peraltro, piuttosto miope in quanto porta ad un incremento delle vendite ai clienti nuovi ma genera una diminuzione del successivo livello di soddisfazione dei clienti acquisiti e, dunque, ad una riduzione del loro grado di fidelizzazione. Complimenti per l'opinione.

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